案例研究 | 交易数字货币银行卡被司法冻结，如何解冻？

前言

2008年10月31日，一个自称中本聪的人发布了《比特币：一种点对点的电子现金系统》（原文网址：），研究了一套去中心化、无需信任的交易系统，2009年10月，这个电子数字货币开始被赋予货币价值。 2010年5月22日，美国一位程序员用10000比特币买了两个披萨（世界上最贵的披萨）。 随后数字货币引起了人们的关注，并基于一定的共识机制衍生出以太坊、以太坊经典、Tether等众多数字货币。 迄今为止，数字货币累计市值已达万亿。 由于数字货币具有不受监管、实时交易、全球交易等特点，受到资本市场的青睐，也为洗钱等某些犯罪目的而受到不法分子的喜爱。

近年来，电信诈骗猖獗银行卡买比特币会被冻结吗，给不少市民造成了损失，不少不法分子通过数字货币转换黑钱。 数字货币交易逐渐被纳入国家强有力的监管范围，尤其是银行卡的管控。 国家司法机关在抓捕和惩治涉“双卡”犯罪的同时，还冻结了大量涉嫌数字货币交易的银行卡。 在正常交易情况下，涉案赃款到账，导致被牵连冻结。

下面结合近期的一起银行卡解冻案例，与大家分享相关实战操作。

案例信息

2021年6月24日，X先生发现自己的银行卡已被异地公安机关司法冻结。 原因是X先生的银行卡在被冻结前曾卖出大量USDT（泰达币）交易，可能存在黑钱流入。 导致 X 先生的卡成为关联账户。 X先生因急需用这笔钱买房，正在寻找可以提供银行卡解冻服务的律师。 经过初步沟通，X先生选择委托我帮他办理解冻。

接受委托后，与X先生沟通交易详情，包括汇兑流向、银行卡流向、工作情况、是否知悉疑似赃款来源，并登录给X先生用来演示交易流程等的开马门交易所。 在充分了解冻结前后的过程后，我认为X先生被冻结，很大程度上属于“意外伤害”，解冻理由充分，于是开始准备相应的申诉材料。

因为冷冻机构在外省，为了提高效率，选择和办案民警面对面交流，我决定赶往冷冻处（为此打了疫苗，但我实际上拒绝了）。 前期与办案民警电话沟通时，被告知X先生也应该过来。 X先生因为担心去了会被拘留，所以最后没有跟。

在与驻地民警的沟通中了解到，该银行卡属于三级卡，上级卡有超过2000万的洗钱嫌疑。 赃款大部分来自电信诈骗，因此上游犯罪十分严重。 因此，主持交警一向谨慎，认为X先生如何证明自己在交易时并不知道是赃款。 有一定的主观上的入罪态度。 如果冻结被解冻，受害人的损失将无法挽回。

X 先生收到的付款的性质是本案争议的核心。 于是我拿出事先准备好的材料，与办案民警一一商量，最后现场演示了交易过程，充分证明X先生在收款时并没有“知道”这是赃款。钱，最后这个观点被处理了。 被警方采纳，但如何证明X先生使用的开马门交易平台是合法合规的？ 我将结合中国法律对买卖数字货币的监管政策、中国互联网的访问规则、网站标识等，来论证交易所的合法合规性。 经过多次沟通，主办方民警最终同意了我们的请求，接受了我们的诉求。

当天下午4点多银行卡买比特币会被冻结吗，X先生的银行卡解冻成功，总共耗时半天，同时打破了“必须亲自解冻”的说法。

实战总结

1、先解除客户的后顾之忧。

进行数字货币交易存在一定的法律风险。 一不小心，就有可能收黑钱，甚至触犯刑法。 有的客户被冻结后，最担心的就是会不会被判刑。 比特币、泰达币、以太坊等虚拟数字货币虽然不是货币，但也是一种虚拟商品，不能作为货币在市场上使用，但可以被公民购买和持有。 因此，买卖虚拟数字货币并不违法。

2、敢于主动要求冻结卡权限解冻卡。

目前，凡是涉及银行卡的经济犯罪，只要受害人报案，往往第一步就是冻结银行卡，包括下游相关账户，存在“误伤”的可能。 只要你敢要求冻结卡权限解冻卡，冻结卡权限可能会形成一个“是否有错误冻结”的想法，这对下一步的解冻工作很有用。

3.掌握数字货币交易结构。

数字货币交易涉及到很多新技术新名词，包括哈希值、OTC、法币交易、私钥、公钥、冷钱包、热钱包、混币、VPN、代币控制器等，需要了解一些如何进行货币的买卖过程，以及如何通过平台将虚拟资产兑换成人民币，​​提现到银行账户，这些都为解冻银行卡提供了基础的专业知识支持。

案例总结

在司法实践中，解冻银行卡的案例并不多。 目前国内的数字货币交易已经不在法外。 越做越大，只有合法合规经营，才能让自己安全； 否则，可能会发生犯罪风险和监狱灾难。